Эксперт раскрыла, какой перевод может заморозить банк

В случае подозрения в мошенничестве или незаконной деятельности банк может заморозить перевод клиента, сообщила аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.

Она выделила две основные причины для возможной блокировки. Первая связана с борьбой против мошенничества, такие признаки как наличие уголовного дела у получателя, информация о его участии в мошеннических сделках или нахождение в черном списке Банка России. Если получатель перевода находится в базе Банка России, операция будет приостановлена на два дня, после чего, при желании клиента, перевод будет осуществлен, но банк не несет финансовой ответственности. Вторая причина связана с переводами, подозреваемыми в отмывании денег или другой незаконной деятельности. Здесь обращают внимание на большие суммы, многочисленных получателей и транзакций, а также на списание средств сразу после зачисления. Во всех случаях банк имеет право заморозить операцию и даже заблокировать подозрительного клиента.

Источник и фото - ria.ru